Transactiemonitoring financiële instellingen behoeft verbetering

Het transactiemonitoringsproces bij veel banken – bedoeld om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen – moet worden verbeterd. Een effectief functionerend proces stelt financiële instellingen in staat mogelijk ongebruikelijke transactiepatronen en transacties tijdig te signaleren.

DNB startte eind maart het themaonderzoek Transactiemonitoring bij onder andere banken. Hierbij onderzoekt DNB in hoeverre banken hun transacties monitoren om onder meer risico’s op witwassen en terrorismefinanciering te detecteren. Uit een tussenstand van het onderzoek blijkt dat het transactiemonitoringsproces bij deze banken nog de nodige verbeteringen behoeft. DNB vindt dit zorgelijk en gaat verder met het onderzoek bij instellingen. Eind 2016 worden de conclusies en aanbevelingen bekendgemaakt.  

Transactiemonitoring 

Financiële instellingen waaronder banken moeten maatregelen nemen om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Hierdoor moeten zij in staat zijn om mogelijk ongebruikelijke transactiepatronen en transacties van cliënten, die een hoger risico op witwassen of het financieren van terrorisme met zich meebrengen, te signaleren en te melden bij Financial Intelligence Unit - Nederland. De recente terroristische aanslagen in Europa onderstrepen het belang van een effectief functionerend transactiemonitoringsproces.  

Verbeterpunten 

Een verbeterpunt in het transactiemonitoringsproces is onder meer dat het risicoprofiel en de risicoclassificatie van een cliënt veelal onvoldoende worden meegenomen bij het detecteren en onderzoeken van (potentieel) ongebruikelijke transacties. Daarnaast ziet DNB dat de compliancefunctie onvoldoende wordt betrokken bij de kwaliteitsbeoordeling van de afhandeling van alerts.  

Bron: DNB