Overdrachten van crypto-activa zouden moeten worden getraceerd en geïdentificeerd om te voorkomen dat ze worden gebruikt voor het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere misdrijven.

De regelgeving maakt deel uit van het nieuwe Antiwitwaspakket van de EU
Het doel is ervoor te zorgen dat crypto-activa op dezelfde manier kunnen worden getraceerd als traditionele geldoverdrachten
Er zijn geen regels voor het traceren van overdrachten van crypto-activa zoals Bitcoins en elektronisch geld tokens

Europarlementariërs van de Commissie Economische en Monetaire zaken (ECON) en de Commissie Burgerlijke vrijheden (LIBE) hebben op eind maart met 93 stemmen voor en 14 stemmen tegen, bij 14 onthoudingen, hun standpunt bepaald over ontwerpwetgeving ter versterking van de EU-regels tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

Traceerbaarheid van overdrachten van crypto-activa

Volgens de nieuwe voorschriften waarover de EP-leden het eens zijn geworden, moet bij alle overdrachten van crypto-activa informatie worden verstrekt over de bron van het activum en de begunstigde, informatie die ter beschikking van de bevoegde autoriteiten moet worden gesteld. De regels zouden ook van toepassing zijn op transacties vanuit zogeheten unhosted wallets (een wallet-adres voor crypto-activa dat in bewaring is bij een particuliere gebruiker). Technologische oplossingen moeten ervoor zorgen dat deze activaoverdrachten individueel kunnen worden geïdentificeerd.

Het doel is ervoor te zorgen dat crypto-overdrachten kunnen worden getraceerd en verdachte transacties kunnen worden geblokkeerd. De regels zouden niet van toepassing zijn op overdrachten van persoon naar persoon die zonder aanbieder worden verricht, zoals handelsplatforms voor Bitcoins, of tussen aanbieders die voor eigen rekening handelen.

Geen minimumdrempels

Door hun snelheid en virtuele aard omzeilen transacties met crypto-activa gemakkelijk bestaande regels op basis van transactiedrempels. De Europarlementariërs hebben daarom besloten om minimumdrempels en vrijstellingen voor overdrachten van geringe waarde af te schaffen.

Openbaar register van entiteiten met hoog risico

Europarlementariërs willen dat de Europese Bankautoriteit (EBA) een openbaar register aanlegt van bedrijven en diensten die zich bezighouden met crypto-activa die mogelijk een hoog risico lopen op het witwassen van geld, het financieren van terrorisme en andere criminele activiteiten, inclusief een niet-uitputtende lijst van non-conforme aanbieders.

Alvorens de crypto-activa aan begunstigden ter beschikking te stellen, zouden de aanbieders moeten nagaan of de bron van het activum niet aan restrictieve maatregelen is onderworpen en of er geen risico's op witwassen of financiering van terrorisme bestaan.

Volgende stappen

De aangenomen tekst vormt het ontwerpmandaat voor Europarlementariërs om met de EU-regeringen te onderhandelen over de uiteindelijke vorm van de wetgeving. Het EP als geheel moet er tijdens de plenaire zitting in april over stemmen.

Achtergrond

De nieuwe regels maken deel uit van een nieuw Antiwitwaspakket, dat maatregelen bevat om de EU-regels voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme aan te scherpen. Het pakt de tekortkomingen van het bestaande kader aan, waaronder ondoeltreffende tenuitvoerlegging, zwak toezicht en onvoldoende opsporing van verdachte transacties.

Momenteel zijn er in de EU geen regels die het mogelijk maken overmakingen van crypto-activa te traceren en informatie te verstrekken over de opdrachtgever/begunstigde van dergelijke overmakingen van crypto-activa.