EBA consultatie herziene richtsnoeren risicofactoren voor witwassen
/De Europese Bankautoriteit (EBA) is vorige week een openbare consultatie gestart over wijzigingen in haar richtsnoeren inzake risicofactoren voor witwassen (AML) en terrorismefinanciering (TF). De voorgestelde wijzigingen breiden het toepassingsgebied van de richtsnoeren uit tot aanbieders van crypto-activadiensten. De raadpleging loopt tot 31 augustus 2023.
Net als andere krediet- en financiële instellingen staan CASP's bloot aan risico’s voor witwassen en terrorismefinanciering. In het geval van CASP's kunnen deze risico's hoog zijn en voortvloeien uit hun onderscheidende kenmerken, zoals het gebruik van technologie die onmiddellijke overdracht van crypto-activa over de hele wereld mogelijk maakt, diensten die privacyverbeterende functies bevatten en de mogelijkheid om klanten in verschillende rechtsgebieden aan boord te nemen.
EBA stelt voor haar risicofactorenrichtlijnen te wijzigen om gemeenschappelijke, regelgevende verwachtingen vast te stellen voor de stappen die CASP's moeten nemen om deze risico's effectief te identificeren en te beperken.
De wijzigingen introduceren nieuwe sectorspecifieke richtlijnen voor CASP's, die factoren benadrukken die erop kunnen wijzen dat de CASP is blootgesteld aan een hoger of lager AML / TF-risico.
CASP's moeten deze factoren in overweging nemen bij het uitvoeren van de AML / TF risicobeoordelingen van hun bedrijf en klanten bij aanvang en tijdens de zakelijke relatie. De richtlijnen leggen ook uit hoe ze hun klantenonderzoek moeten aanpassen aan deze risico's.
Verder bevatten de wijzigingen richtsnoeren voor andere kredietinstellingen en financiële instellingen over specifieke risico's waarmee ze rekening moeten houden wanneer ze een zakelijke relatie aangaan met een CASP of wanneer ze anderszins worden blootgesteld aan CASP's of het gebruik van crypto-activa.
Specifieke richtsnoeren voor AML/ CFT-toezichthouders van CASP's zullen worden verstrekt via de wijzigingen in de EBA-richtsnoeren voor risicogebaseerd toezicht, die momenteel worden geraadpleegd.
Deze zullen verder worden aangevuld met wijzigingen aan de Richtsnoeren ter voorkoming van misbruik van geldovermakingen voor AML / TF-doeleinden, en nieuwe Richtsnoeren inzake beleid en procedures voor de naleving van beperkende maatregelen.
Met deze producten blijft de EBA werken aan de versterking van de AML/ CFT-weerbaarheid van de EU.
