Minister Hoekstra van Financiën heeft de Eerste Kamer een brief gestuurd, waarin hij ingaat op de verschillen tussen de aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF) op het gebied van virtuele valuta en de implementatie van de herziene 4e anti-witwasrichtlijn (AMLD5) in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

De FATF beveelt aan vijf diensten te reguleren. Met de Implementatiewet wijziging vierde anti-witwasrichtlijn zijn wisseldiensten tussen fiat naar crypto en diensten voor het bewaren of administreren van crypto’s volledig onder de Wwft gebracht. Daarnaast geldt dat diensten voor het overdragen van crypto’s (transfers) en financiële diensten die gerelateerd zijn aan de initiële uitgifte of verkoop van crypto’s afhankelijk van de omstandigheden ook reeds gereguleerd zijn in Nederland. Van de vijf diensten die de FATF aanbeveelt te reguleren zijn wisseldiensten tussen verschillende crypto’s nog niet gereguleerd in Nederland.

FATF-aanbeveling 15.9a betreft het verrichten van cliëntenonderzoek bij incidentele transacties van boven de 1.000 euro. Op grond van de Wwft geldt dat onder toezicht staande instellingen cliëntenonderzoek moeten doen bij incidentele virtuele valuta transacties ter waarde van 15.000 euro of meer.

FATF-aanbeveling 15.9b betreft de zogenaamde travel rule, waarbij dienstverleners bij het uitvoeren van virtuele valutatransacties informatie over de betaler en begunstigde met elkaar moeten delen. Voor bijvoorbeeld bancaire overboekingen gelden vergelijkbare regels, die in een Europese verordening zijn vastgelegd. Deze verplichting geldt nu nog niet voor crypto-aanbieders.

Lees verder: