Wordt de 4de AML richtlijn echt nog geïmplementeerd?

Deze bijdrage bespreekt de vierde Europese anti-witwas richtlijn (4de AML richtlijn). Deze richtlijn had eigenlijk uiterlijk per 26 juni 2017 al geïmplementeerd moeten zijn in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Verwacht wordt dat na 3 april 2018 de regels van de Wwft eindelijk aangepast zullen worden zodat wordt voldaan aan de benodigde implementatie van de 4de AML richtlijn.

Behalve dat verschillende partijen binnenkort aan de regels van de 4de AML richtlijn moeten voldoen, valt op dat de regels inzake het cliëntenonderzoek en de inrichting van de organisatie ook strenger worden. De toezichthouders, en dan voornamelijk DNB, hebben de afgelopen jaren al laten zien dat zij veel verwachten van financiële instellingen en dat soms hun eisen al verder gaan dan de regels die de Wwft voorschrijft. De verwachting is dan ook dat de toezichthouders zodra de 4de AML richtlijn in werking is getreden zullen verwachten, zeker gezien de vertraging van de implementatie, dat instellingen direct aan de nieuwe regels voldoen.

Lees verder:

• Wordt de 4de AML richtlijn echt nog geïmplementeerd? door F.F. Nagelkerke in Juridisch up to Date