bunq versus DNB: een beschouwing over de inzet van (internet) technologie in de financiële sector

Vrijwel dagelijks is de anti-witwasregelgeving onderwerp van diverse media, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme ('Wwft'). De oorzaak is vooral terug te herleiden naar 2018. Het jaar waarin de ING Bank N.V. een recordschikking trof met het Openbaar Ministerie naar aanleiding van falend Wwft-beleid. Sinds begin 2023 is ook kunstmatige intelligentie (artificial intelligence, 'AI') vrijwel dagelijks in het nieuws. De oorzaak hiervan is met name ChatGTP, een slimme robot toegankelijk voor het publiek. Dat technologie, zoals AI, hand in hand kunnen gaan ter naleving van de Wwft en daarmee de voorkoming en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, heeft internetbank bunq recent aangetoond. bunq won namelijk het hoger beroep tegen De Nederlandsche Bank ('DNB'). Centraal in dit hoger beroep staat de manier waarop bunq op een – voor de financiële sector - vernieuwende en technologische wijze de Wwft naleeft.

Lees verder:

• bunq versus DNB: een beschouwing over de inzet van (internet) technologie in de financiële sector door A.M. Riemslag Baas en M. Weij in Tijdschrift voor Internetrecht