Europol-verslag over crimineel gebruik van cryptovaluta

Eind januari 2022 heeft Europol een nieuw rapport gepubliceerd met een overzicht van het illegale gebruik van cryptovaluta. Het verslag bevat kerndefinities, casusvoorbeelden en details over de uitdagingen waarmee autoriteiten worden geconfronteerd bij de bestrijding van het illegale gebruik van dergelijke digitale valuta's.

De bevindingen van het rapport ontkrachten een aantal mythes rond het criminele gebruik van cryptovaluta’s. Het ontkracht onder andere het idee dat cryptomunten het voorkeurs betaalmiddel zijn geworden voor criminelen. Het totale aantal en de waarde van cryptovaluta-transacties in verband met criminele activiteiten maakt nog steeds slechts een klein deel uitvan de criminele economie in vergelijking met contant geld en andere vormen van transacties.

Bovendien verduidelijkt het rapport dat het criminele gebruik van cryptomunten niet beperkt blijft tot cyber-criminele activiteiten, maar ook betrekking heeft op alle soorten criminaliteit die de overdracht van een monetaire waarde vereisen, waaronder fraude en drugshandel. Uit het verslag blijkt dat illegaal geld in toenemende mate een proces van meerdere stappen doorloopt waarbij financiële entiteiten betrokken zijn, waarvan vele nieuw zijn en nog geen deel uitmaken van gestandaardiseerde, gereguleerde financiële en betaalmarkten en dus niet rechtstreeks van portemonnee naar portemonnee stromen, zoals vaak wordt aangenomen.

Ten slotte wordt in het verslag onderstreept dat cryptovaluta niet anoniem zijn, maar rechtshandhavingsinstanties juist toegang bieden tot aanzienlijk meer informatie dan zaken waarbij contant geld betrokken is, aangezien elke afzonderlijke transactie op een blockchain wordt vastgelegd. De meeste blockchains zijn publiekelijk toegankelijk, waardoor de transacties traceerbaar zijn.