Implementatiewet wijziging vierde anti-witwasrichtlijn & Wet verwijzingsportaal bankgegevens aangenomen door Eerste Kamer
/Op 21 april heeft de Eerste Kamer het voorstel voor de Implementatiewet wijziging vierde anti-witwasrichtlijn aangenomen na stemming bij zitten en opstaan aangenomen.
Dit voorstel wijzigt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Wet toezicht trustkantoren 2018 in verband met de implementatie van de gewijzigde vierde Europese anti-witwasrichtlijn (2018/843) van 2018. Deze richtlijn wijzigt de oorspronkelijke vierde Europese anti-witwasrichtlijn (2015/849) die in 2015 is vastgesteld en vult deze verder aan.
De belangrijkste wijzigingen in dit wetsvoorstel houden verband met het onder de Wwft brengen van virtuele valuta, het aanscherpen van de maatregelen voor hoog-risico landen, het uitbreiden van de informatie-uitwisseling tussen bevoegde autoriteiten en het stellen van nadere beperkingen aan het gebruik van anonieme prepaidkaarten.
Wet verwijzingsportaal bankgegevens
Ook de Wet verwijzingsportaal bankgegevens is op 21 april aangenomen door de Eerste Kamer. Dit voorstel wijzigt de Wet op het financieel toezicht (Wft) en strekt ertoe het proces van het verstrekken van bepaalde identificerende gegevens en andere gegevens, zoals gegevens over de uiteindelijk belanghebbende, door banken en andere betaaldienstverleners, alsmede het door bepaalde overheidsinstanties vorderen en opvragen van die identificerende gegevens bij die banken en andere betaaldienstverleners, te automatiseren en daarmee efficiënter te laten verlopen.
Dit voorstel wijzigt de Wet op het financieel toezicht (Wft) en strekt ertoe het proces van het verstrekken van bepaalde identificerende gegevens en andere gegevens, zoals gegevens over de uiteindelijk belanghebbende, door banken en andere betaaldienstverleners, alsmede het door bepaalde overheidsinstanties vorderen en opvragen van die identificerende gegevens bij die banken en andere betaaldienstverleners, te automatiseren en daarmee efficiënter te laten verlopen.
De Wft wordt gewijzigd door in de wet de afdeling Verwijzingsportaal bankgegevens op te nemen, die partijen die rekeningen aanbieden met een Nederlands IBAN identificatienummer verplicht om aan te sluiten op een verwijzingsportaal bankgegevens. Dit verwijzingsportaal bankgegevens is een technische koppeling die het voor aangesloten banken en betaaldienstverleners mogelijk maakt om geautomatiseerd te voldoen aan bepaalde vorderingen of verzoeken van overheidsinstanties.
