Witwasboetes van de AFM en DNB. Geen handhavingspaniek, maar zijn ze wel evenredig?
/Feit is dat DNB en de AFM hun handhavingsinspanningen de laatste jaren sterk hebben opgevoerd waar het anti-witwasregelgeving betreft, zoals die is neergeslagen in bijvoorbeeld de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), de Sanctiewet 1977, de Wet op het financieel toezicht (Wft) en de Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt 2018). Het stramien daarbij is vrijwel steeds hetzelfde. Eerst wordt (thema)onderzoek gedaan, waarna – maar dat kan even duren – herstelmaatregelen zoals een aanwijzing of last onder dwangsom worden opgelegd. Later – ook dat kan weer even duren – volgen dan de boetes. Deze handhavingsdrift van DNB en de AFM treft steeds meer onder toezicht staande instellingen. Van banken tot trustkantoren en van beleggingsondernemingen tot betaalinstellingen.
Lees verder:
