Antwoorden op kamervragen over de kosten van het witwasbeleid van banken
/Vorige week heeft minister Hoekstra (Financiën) antwoord gegeven op kamervragen over het bericht 'Banken huilen krokodillentranen om negatieve spaarrente'. De vragen zijn gesteld door het kamerlid Van Dijk (CDA).
Een van de gestelde vragen ziet op de kosten van het witwasbeleid van banken. Gevraagd is of de minister, aan de hand van een schatting, inzichtelijk kan maken wat regulier antiwitwasbeleid banken jaarlijks kost.
Hoekstra beschikt niet over schattingen van de kosten voor het anti-witwasbeleid of onderzoeken daarnaar. Bij de introductie van wettelijke verplichtingen op dit gebied is in de memorie van toelichting telkens een inschatting gemaakt van de daarmee gepaard gaande regeldruklasten. Meest recentelijk zijn die inschattingen opgenomen bij de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn en de Implementatiewet wijziging vierde anti-witwasrichtlijn. Deze inschattingen gelden voor Wwft-instellingen in brede zin. Daarbij moet vermeld worden dat het verrichten van onderzoek naar cliënten al geruime tijd bestaat en dat niet op alle onderdelen een strikte scheiding is te maken tussen onderzoek dat in het kader van het voorkomen van witwassen wordt verricht en onderzoek dat hoe dan ook zou plaatsvinden bij het aangaan van zakelijke relaties.
Daarbij speelt specifiek in relatie tot banken dat verschillende banken te maken hebben met hersteltrajecten die extra inzet vereisen. DNB heeft eerder aangegeven dat er met 28 banken afspraken lopen om geconstateerde tekortkomingen te herstellen.
