Artikel: Anti-witwasregels, Freikörperkultur en de grenzen van de bancaire contractsvrijheid

De regelgeving ter zake van het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering is al geruime tijd van Europese origine, maar helaas betreft dit nog steeds minimumharmonisatie via richtlijnen (eerste t/m vijfde Anti-witwas- richtlijn1) en is het toezicht nog steeds op nationaal niveau geregeld. De regels hebben een breder bereik dan enkel de financiële sector, maar de naleving van deze regels is vooral een hoofdpijndossier gebleken voor de grote, in heel Europa opererende, banken zoals ING en ABN AMRO. Mede gelet op het feit dat het hier minimumharmonisatie betreft, worden dit soort banken per lidstaat geconfronteerd met verschillende regels en beleid op dit terrein, wat naleving extra complex maakt en de compliancekosten hoog.

Lees verder:

• Anti-witwasregels, Freikörperkultur en de grenzen van de bancaire contractsvrijheid door D. Busch in Ars Aequi