Artikel: One strike you’re out!
/Enerzijds is het beschikken over een bankrekening in de huidige maatschappij vrijwel essentieel om te kunnen participeren in het maatschappelijk verkeer, anderzijds wordt door banken steeds vaker toegang tot het bancaire systeem aan (rechts)personen geweigerd. Uit onze praktijk blijkt namelijk dat cliënten die worden verdacht (of zijn veroordeeld) voor fraude, witwassen en/of valsheid in geschrifte, op grote schaal worden geweerd door banken.
In dit artikel wordt nader ingegaan op deze discrepantie. Allereerst worden de verplichtingen van de bank voortkomend uit de civiele bijzondere zorgplicht uiteengezet alsmede de verplichtingen die volgen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (hierna: Wwft). Dit betreft de verplichting tot het verrichten van cliëntenonderzoek en de meldingsplicht (paragraaf 2). Vervolgens wordt ingegaan op de problematiek die in dit artikel centraal staat. Meer specifiek stellen wij ons op het standpunt dat sprake is van de uitholling van het recht op een bankrekening en dat de basisbankrekening niet altijd een oplossing biedt (paragraaf 3). De thans heersende tendens in de rechtspraak ten aanzien van het opzeggen van bankrelaties wordt voorts besproken (paragraaf 4), waarna enkele potentiële gevolgen van deze geschetste praktijk aan bod komen (paragraaf 5). Tot slot wordt tot een afsluiting en aanbeveling gekomen (paragraaf 6).
Lees verder:
One strike you’re out! door A.B. Vissers en L.E.F. Pietersen in Tijdschrift voor Sanctierecht & Onderneming
