Rechtbank Amsterdam 20 december 2024, ECLI:NL:RBAMS:2024:8102

De verdachte was betrokken bij de promotie van een mobiele applicatie genaamd xpose, die zou dienen als een veiligheidstool. Beleggers werden benaderd om te investeren in obligaties van de bedrijven fk apps innovations b.v. en apps innovations, waarvan de verdachte en zijn zakenpartner bestuurders waren. Aan investeerders werden hoge rendementen en korte looptijden beloofd.

Het meeste geld dat door investeerders op de rekening van fk apps werd gestort, werd echter vrijwel onmiddellijk overgemaakt naar de privérekening van de verdachte en besteed aan luxe consumptie zoals dure auto's, reizen en designerproducten.

Standpunt van het openbaar ministerie

Het openbaar ministerie heeft betoogd dat:

Bedrieglijke praktijken: De verdachte een samenhangend plan van bedrog uitvoerde. De beleggers werden misleid met mooie beloftes over de xpose-applicatie, terwijl het ontvangen geld nooit werd besteed aan de ontwikkeling van de app.
Groot schaalvoordeel: Er sprake was van een geraffineerde, systematische en langdurige vorm van fraude, gericht op het verkrijgen van persoonlijke verrijking.
Geen intentie tot investering: De verdachte wist vanaf het begin dat hij het ingelegde geld zou aanwenden voor privédoeleinden, zoals bleek uit de vrijwel directe overboekingen van fk apps naar zijn persoonlijke rekening.
Geldstromen en luxeleven: Het openbaar ministerie heeft uitgebreid bewijs aangevoerd over hoe de verdachte inleggelden witwaste door deze te besteden aan een luxueuze levensstijl, onder meer in marbella, spanje.
Documentenvervalsing: Het openbaar ministerie wees op een vervalst bankafschrift dat door de verdachte naar een belegger werd gestuurd. Dit werd gebruikt om vertrouwen te wekken in zijn financiële status.

Het openbaar ministerie eiste een gevangenisstraf van 24 maanden, een beroepsverbod voor de duur van 5 jaar en registratie van het vonnis bij de kamer van koophandel.

Standpunt van de verdediging

De verdediging voerde aan dat:

Geen overtreding, maar risico’s: Beleggen in de xpose-app was een risicovolle onderneming, zoals bij beleggingen gebruikelijk is. Er zou geen sprake zijn geweest van opzettelijke misleiding.
Bewezen besteding: Een deel van het geld zou daadwerkelijk zijn besteed aan de ontwikkeling en promotie van de app, zoals bleek uit mediacampagnes en promotionele activiteiten.
Vrijwillige investeringen: Investeerders waren zich bewust van de risico's en werden niet onder valse voorwendselen tot betalingen bewogen.
Vervalst bankafschrift: Het was niet bewezen dat de verdachte zelf het bankafschrift had vervalst. Hij had dit document mogelijk ontvangen van een derde partij.
Geen witwassen: De verdediging betoogde dat het ontvangen geld niet uit misdrijf afkomstig was, en er daarom geen sprake kon zijn van witwassen.
Geen beroepsverbod: De verdediging betwistte de noodzaak van een langdurig beroepsverbod, aangezien de verdachte niet eerder veroordeeld was.

Oordeel van de rechtbank

De rechtbank oordeelde dat de verdachte zich schuldig heeft gemaakt aan de volgende feiten:

Oplichting

De rechtbank concludeerde dat de verdachte opzettelijk beleggers misleidde door een samenweefsel van leugens en misleidende informatie. De slachtoffers dachten te investeren in de ontwikkeling van de xpose-app, maar het geld werd direct overgemaakt naar de persoonlijke rekening van de verdachte en gebruikt voor privédoeleinden.

De rechtbank benadrukte dat:

Investeerders onder valse voorwendselen werden overgehaald.
De verdachte nooit de intentie had om het ingelegde geld te besteden aan app-ontwikkeling.
Het web van leugens, inclusief persoonlijke ontmoetingen en vervalste documenten, het vertrouwen van beleggers ernstig heeft misbruikt.

Gewoontewitwassen

De verdachte maakte zich schuldig aan gewoontewitwassen door gelden uit oplichting te gebruiken voor luxegoederen, contante opnames en privébestedingen. De rechtbank achtte bewezen dat de verdachte wist dat dit geld uit misdrijf afkomstig was. Het totale witgewassen bedrag werd vastgesteld op € 2.296.822,46.

Valsheid in geschrift (gebruik)

De verdachte gebruikte een vervalst bankafschrift om een investeerder te overtuigen dat hij over een groot banktegoed beschikte. Hoewel niet bewezen kon worden dat de verdachte dit document zelf had vervalst, werd vastgesteld dat hij er opzettelijk gebruik van maakte.

Vrijspraken

De rechtbank sprak de verdachte vrij van:

Het daadwerkelijk vervalsen van het bankafschrift.
Het oplichten van een investeerder met een lening van € 200.000 wegens onvoldoende bewijs.

Strafmaat

De rechtbank stelde een strengere straf vast dan het openbaar ministerie had geëist:

Gevangenisstraf: 36 maanden, waarvan 6 maanden voorwaardelijk, met een proeftijd van 2 jaar.
Beroepsverbod: De verdachte werd voor 5 jaar uitgesloten van het handelen in financiële producten.
Schadevergoeding: De verdachte werd veroordeeld tot het betalen van schadevergoedingen aan meerdere slachtoffers, met een totale waarde van ruim € 2 miljoen.

De rechtbank motiveerde deze straf met:

De ernst en schaal van de fraude.
De kwetsbaarheid van de slachtoffers, waarvan velen oudere beleggers waren.
De enorme schade, zowel financieel als emotioneel, die de slachtoffers hebben geleden.

Conclusie

De zaak toonde aan hoe de verdachte op systematische en geraffineerde wijze het vertrouwen van beleggers wist te winnen en dit misbruikte voor persoonlijke verrijking. De opgelegde straf weerspiegelt de ernst van de gepleegde feiten en dient als waarschuwing tegen soortgelijke misdrijven in de financiële sector.

Lees hier de volledige uitspraak.