Bunq vs. DNB: alle wegen leiden naar Rome?
/Op 18 oktober jl. deed het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) uitspraak inzake een geschil tussen Bunq en DNB over de vermeend gebrekkige naleving van Bunq van de op haar rustende Wwft-verplichting tot het verrichten van cliëntenonderzoek. Deze uitspraak leidde in verschillende media tot spraakmakende krantenkoppen: ‘Vernietigend oordeel rechter over witwasaanpak DNB in Bunq-zaak’, ‘DNB moet inbinden’, ‘Bunq wint zaak tegen DNB over innovatie in witwasscreening’ en ‘Witwasaanpak DNB op de schop door sof in bunq-zaak?’. Bunq-oprichter Ali Niknam sprak zelfs van een landmark case concerning the use of modern technology to effectively combat money laundering en concludeerde dat deze uitspraak van het CBb will be remembered in history.
Wat zijn de mogelijke consequenties van deze uitspraak voor de manier waarop het Wwft-cliëntenonderzoek door een bank mag worden verricht en de wijze waarop een Wwft-toezichthouder (zoals DNB) het Wwft-toezicht dient in te richten.
Lees verder:
