Crowdfunding en de Wwft

Het BFT krijgt steeds vaker vragen uit de praktijk over crowdfunding. Wat is het precies, wat zijn de risico’s op witwassen en hoe ver reikt de onderzoeksplicht van de notaris met betrekking tot de herkomst van de gelden?

Bij Crowdfunding gaat het vaak om veel uitleners / investeerders die het geld via het Crowdfundingplatform inleggen. Daarbij is het voor de notaris niet (altijd) direct duidelijk of lastig om te achterhalen wie die uitleners / investeerders van het geld zijn. In dat kader is er dus een risico dat er ook uitleners / investeerders tussen zitten waarvan het geld een criminele herkomst heeft. Door criminele gelden in te leggen middels het platform en na een periode als lening terugbetaald te krijgen kan eenvoudig geld worden witgewassen. Vanwege het ontbreken van toezicht en ‘Wwftpoortwachters’ kunnen de risico’s op witwassen groot zijn.

Welke praktische handreikingen zijn er voor de notaris om het Wwft cliëntenonderzoek afdoende in te vullen?
In het  Memo Crowdfunding en de Wwft  valt hierover meer te lezen.