Europees AML-pakket: EU-wetgeving inzake traceerbaarheid van geldovermakingen wordt uitgebreid tot cryptoactiva

Tot nu toe is de overdracht van virtuele activa niet onderworpen aan EU-regels voor het verstrekken van informatie over geldoverdrachten. Witwasactiviteiten kunnen plaatsvinden via de overdracht van crypto-activa en de integriteit van het financiële systeem schaden. Om deze maas in de wet te dichten heeft de Commissie een wijziging voorgesteld van Verordening 2015/847 die, als een belangrijke AML/CFT-maatregel, regels in het leven roept over informatie over betalers en begunstigden van transfers of funds. Het commissievoorstel zal het toepassingsgebied van de verordening uitbreiden tot de overdracht van cryptoactiva.

Dit betekent dat aanbieders van crypto-activadiensten (crypto-asset service providers) verplicht worden aan bevoegde autoriteiten informatie te verstrekken over de afzender en begunstigde van alle overdrachten van virtuele activa, zodat de identiteit van diegenen die gebruik maken van cryptoactiva en verdachte transacties in deze sector kunnen worden geïdentificeerd. De aanbieder van crypto-activadiensten van de begunstigde moet ook doeltreffende procedures toepassen. Deze procedures zullen onder andere bestaan uit monitoring achteraf of realtimemonitoring, indien gepast, om te ontdekken of de vereiste informatie over de initiator of de begunstigde ontbreekt. De nieuwe bepalingen brengen EU-wetgeving in overeenstemming met de belangrijkste normen van de FATF. Die organisatie deed in 2019 de aanbeveling AML/CFT-maatregelen uit te breiden tot de cryptosector.

De wijziging van Verordening 2015/847 hangt nauw samen met het voorstel voor een EU AML/CFT-verordening. In de toekomst zullen alle aanbieders van crypto-activadiensten verplicht worden due diligence onderzoek uit te voeren. Daarnaast zullen anonieme crypto-asset wallets voor cryptoactiva worden verboden in de EU. De voorstellen maken deel uit van een bredere herziening van het bestaande AML/CFT-kader van de EU.