Een nieuw INTERPOL-rapport over wereldwijde financiële fraude benadrukt hoe het toegenomen gebruik van technologie georganiseerde misdaadgroepen in staat stelt om slachtoffers beter te bereiken.

De meest voorkomende vormen van wereldwijde financiële fraude

Investeringsfraude
Voorschotfraude (Advance Payment Fraud)
“Romantiekfraude”
Business Email Compromise (BEC)

Gebruik maken van technologische vooruitgang

Kunstmatige intelligentie, grote taalmodellen en cryptocurrencies stellen fraudeurs in staat om met minimale investeringen geavanceerdere plannen te maken.
Deepfakes en generatieve AI bemoeilijken fraudedetectie en -preventie, waardoor de complexiteit van online fraude aanzienlijk toeneemt.
Cryptocurrencies worden vaak gebruikt in investerings- en romantiekfraudes, waarbij criminelen nepplatforms creëren om slachtoffers te lokken.
Slachtoffers van mensenhandel worden steeds vaker gedwongen om deel te nemen aan frauduleuze operaties.

Regionale trends in financiële fraude

Afrika: De opkomst van mobiel bankieren heeft geleid tot een toename van BEC, phishing en cryptocurrency-fraudes. Vooral hybride cryptobeleggingsfraude komt veel voor in West- en Zuid-Afrika.
Amerika's: De pandemie heeft geleid tot een toename van online financiële fraude, waarbij gebruik wordt gemaakt van de vraag naar medische benodigdheden. INTERPOL's Operatie Turquesa V heeft ook mensenhandel door Zuidoost-Aziatische syndicaten aan het licht gebracht.
Azië: De snelle groei van digitale markten heeft het risico op financiële fraude vergroot, vooral cryptocurrency-gerelateerde romantiekfraudes en telecommunicatiefraude door autoriteitsvervalsing. Gebruikers van 30 tot 49 jaar worden voornamelijk via sociale media en berichtenplatforms getarget.
Europa: Meer dan 80% van de gerapporteerde fraudes is cyber-enabled, gericht op mobiele apps met schema's zoals investeringsfraude en BEC. Met technologieën zoals deepfakes die steeds vaker voorkomen, wordt een toename van fraude verwacht.
Fraude mitigatie inspanningen
EBA Opinie over een nieuw type betaalfraude (29 april 2024): Adviseert de EU-wetgevers en de EC om aanvullende maatregelen in overweging te nemen in de PSD3/PSR-voorstellen om de dynamische aard van fraude aan te pakken. Deze maatregelen omvatten versterkte beveiligingseisen voor PSP's, aanvulling van de IBAN/naamcontrole en verbetering van fraude-opsporings- en onderzoekprocedures.
UK PSR Reg. 2024: De Britse regering heeft ontwerpwetgeving gepubliceerd om te onderzoeken of betaaldienstverleners (PSP's) de mogelijkheid krijgen om uitgaande betalingen uit te stellen wanneer er redelijke gronden zijn om fraude of oneerlijkheid te vermoeden, waardoor ze extra tijd krijgen om contact op te nemen met de klant of relevante derden.