Kan een bank gehouden zijn om betaalopdrachten te weigeren bij een vermoeden van fraude?
/De aanleiding voor het schrijven van dit artikel is een belangwekkende uitspraak van The Supreme Court of the United Kingdom van 12 juli 2023: Philipp v. Barclays Bank UK PLC. Het UK Supreme Court oordeelde dat op een bank geen verplichting rust om een betaalopdracht van een cliënt te weigeren als zij gegronde redenen heeft om aan te nemen dat sprake is van fraude. Het bestuderen van deze uitspraak riep bij mij de vraag op hoe een vergelijkbare zaak naar Nederlands recht zou (moeten) worden beslist. Die vraag beantwoord de auteur in dit artikel, aan de hand van een bespreking van de bijzondere zorgplicht van de bank en verplichtingen van de bank (als betaaldienstverlener) bij de uitvoering van betalingstransacties.
De auteur concludeert dat er goede redenen zijn om ook naar Nederlands recht aan te nemen dat op de bank geen verplichting rust om een betaalopdracht te weigeren bij een vermoeden van fraude.
Lees verder:
Kan een bank gehouden zijn om betaalopdrachten te weigeren bij een vermoeden van fraude? door A. Stortelder in Tijdschrift voor Financieel Recht
