Aanwijzing DNB aan de Volksbank voor niet naleven Wwft

De Volksbank heeft bij de publicatie van haar halfjaarcijfers 2023 op 11 augustus 2023 bekend gemaakt dat de bank van De Nederlandsche Bank (DNB) een aanwijzing heeft ontvangen vanwege niet naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

DNB stelt in de aanwijzing vast dat de Volksbank de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering onvoldoende heeft vastgesteld en beoordeeld en bevat specifiek een opdracht aan de bank om haar systematische integriteitsrisicoanalyse (SIRA) voor 1 april 2024 op orde te brengen. DNB legt vooralsnog geen bestuurlijke boete op in deze fase, maar heeft aangekondigd het proces voor het opleggen van een dergelijke boete te zullen starten.

De minister van Financiën heeft gereageerd op het bericht en aangegeven de aanwijzing “zorgelijk” te vinden. “Banken hebben een belangrijke poortwachtersfunctie bij het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Het is een verantwoordelijkheid van banken, dus ook van de Volksbank, om deze taak serieus te nemen en naar behoren te vervullen. Dat DNB de afgelopen jaren de Volksbank vaker heeft gewezen op tekortkomingen in de naleving van de Wwft, versterkt het beeld dat er een grote opdracht ligt bij de bank om dit structureel te verbeteren en dat meer urgentie en aandacht bij de bank vereist is. De Volksbank heeft aangegeven dat het succesvol afronden van dit verbetertraject één van haar grootste prioriteiten is voor dit jaar en volgend jaar. Ik onderstreep het belang hiervan.”