Artikel: Neveneffecten van de Wwft

Banken zeggen in toenemende mate bankrelaties op van bedrijven waarbij geen specifieke integriteitsproblemen spelen, maar waarop enkel bepaalde risicofactoren voor witwassen van toepassing zijn. Vanuit het perspectief van de klant komt het geregeld over alsof de bank het cliëntenonderzoek op grond van de Wwft uitvoert met als doel opzeggingsgronden te vinden of te construeren. Veel opzeggingen kunnen de civielrechtelijke toets niet doorstaan. Dit wellicht begrijpelijke gedrag van banken heeft negatieve effecten voor individuele bedrijven, zoals de uitsluiting van bonafide bedrijven van het bancaire systeem en de reguliere economie. Het heeft ook negatieve effecten voor de samenleving, zoals moeizame commerciële relaties tussen banken en klanten en zelfs de bevordering van misdrijven.

Lees verder:

• Neveneffecten van de Wwft door J. van Bekkum in Tijdschrift voor Financieel Recht