Europees AML-pakket: Voorstel voor Zesde anti-witwasrichtlijn (AMLD 6)
/Op 20 juli 2021 presenteerde de Commissie, als onderdeel van een breder pakket aan maatregelen, een voorstel voor een zesde anti-witwasrichtlijn (AMLD 6). Samen met de andere voorstellen zal AMLD 6 het gemeenschappelijke EU-rulebook AML/CFT vormen. Dit betreft een van de doelstellingen uit het actieplan van 7 mei 2020 voor een alomvattend beleid van de unie ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering.
AMLD 6 zal bepalingen bevatten die door de lidstaten moeten worden omgezet om de nodige flexibiliteit van de nationale AML/CFT-systemen te behouden. AMLD 6 zal daarom regels behelzen over de organisatie en institutionele opzet van het toekomstige AML/CFT-systeem op nationaal niveau. AMLD 6 neemt niet alleen de bestaande regels over (bijvoorbeeld die over risicobeoordelingen en het verzamelen van statistieken), maar omvat ook een aantal wijzigingen in vergelijking met het huidige wettelijke kader. Deze wijzigingen zijn bedoeld om de praktijken van toezichthouders en FIU’s te verbeteren en samenwerking tussen de bevoegde autoriteiten tot stand te brengen.
De wijzigingen luiden als volgt:
Bevoegdheden en taken van FIU’s worden verduidelijkt, er wordt een minimumpakket aan informatie gedefinieerd waartoe FIU's toegang dienen te hebben;
Er wordt een kader voor gezamenlijke analyses van FIU's vastgesteld en het FIU.net-systeem wordt van een wettelijke basis voorzien;
Er worden duidelijkere regels voorgesteld voor feedback van FIU's aan meldingsplichtige entiteiten en vice versa;
Bevoegdheden en taken van toezichthouders worden verduidelijkt;
Er wordt een gemeenschappelijk instrument voor risicocategorisering ingevoerd om geharmoniseerd toezicht te waarborgen;
De samenwerking tussen toezichthouders wordt verbeterd door het opzetten van AML/CFT-colleges en het opzetten van een toezichtmechanismen voor operatoren die grensoverschrijdende diensten verlenen;
De bevoegdheden van de registers voor uiteindelijk begunstigden worden verduidelijkt om ervoor te zorgen dat zij actuele, adequate en nauwkeurige informatie kunnen verkrijgen;
Er wordt voorzien in een koppeling van bankrekeningenregisters.
De Commissie wees erop dat de nieuwe regels de continuïteit van de uitvoering van het AML/CFT-kader in de hele EU zullen verbeteren, de integratie van een EU-toezichtmechanisme zullen vergemakkelijken en de opsporing van verdachte geldstromen en activiteiten zullen verbeteren.
Lees ook:
