Onderzoek Europese Rekenkamer naar EU-inspanningen ter bestrijding van witwassen in bankensector
/De Europese Rekenkamer (ERK) heeft onderzoek gedaan naar de vraag of de acties van de Europese Unie in de strijd tegen witwassen in de bankensector goed worden uitgevoerd. De conclusies zijn neergelegd in een speciaal verslag getiteld ‘De EU-inspanningen ter bestrijding van witwassen in de bankensector zijn gefragmenteerd en de uitvoering ervan is ontoereikend’.
Fragmentatie
In het algemeen stelt de ERK vast dat er sprake is van institutionele versnippering en gebrekkige coördinatie op EU-niveau waar het gaat om acties om witwassen en het financieren van terrorisme te voorkomen en om op te treden wanneer risico’s worden vastgesteld.
De door de ERK gecontroleerde EU-organen beschikken momenteel over beperkte instrumenten om efficiënte toepassing van AML/CFT-kaders op nationaal niveau te waarborgen. De ERK signaleert verder dat de toepassing van het EU-recht op dit terrein per lidstaat verschilt.
Deze tekortkomingen in het huidige EU AML/CFT-raamwerk zijn eerder ook onderkend door de Europese Commissie en de lidstaten. In haar actieplan uit 2020 heeft de Europese Commissie aangegeven met wetgevende voorstellen te komen om de implementatieverschillen tussen lidstaten aan te pakken met de introductie van een verordening en een centrale EU AML/CFT-toezichthouder.
Aanbevelingen
De ERK doet een viertal aanbevelingen aan verschillende EU-organen, waaronder de Europese Commissie, de Europese Centrale Bank en de Europese Bankautoriteit:
Om te beginnen, beveelt de ERK de Europese Commissie aan om haar risicobeoordelingen ten aanzien van de autonome EU-lijst van derde landen en de supranationale risicoanalyse (SNRA) te verbeteren.
Ook beveelt de ERK de Europese Commissie aan om het consistente en onmiddellijke effect van AML/CFT-wetgeving te waarborgen door waar mogelijk gebruik te maken van verordeningen in plaats van richtlijnen.
Daarnaast beveelt de ERK de Europese Bankautoriteit (EBA) en de Europese Commissie aan om beter gebruik te maken van de bevoegdheden inzake inbreuken op het Unierecht voor ML/TF.
Ten slotte beveelt de ERK de EBA en de Europese Centrale Bank aan om zich in te spannen om risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme beter in prudentieel toezicht te integreren.
Lees verder:
