Wetsvoorstel plan van aanpak witwassen begin 2021 naar Tweede Kamer
/ BijzonderStrafrecht.nlMinister Hoekstra van Financiën en minister Grapperhaus van Justitie en Veiligheid hebben op 2 december jl. de 3e voortgangsrapportage over het plan van aanpak witwassen naar de Tweede Kamer gestuurd. In deze brief staan zij stil bij de resultaten van het plan van aanpak witwassen en kijken vooruit naar de zaken die nog op stapel staan in het effectiever tegengaan van witwassen.
Van de maatregelen uit het plan van aanpak staan de volgende onderdelen op korte termijn in de planning. Ten eerste beoogd men begin 2021 het wetsvoorstel plan van aanpak witwassen in te dienen bij de Kamer. Dit conceptwetsvoorstel voorziet in:
een verbod voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren in goederen om betalingen te ontvangen of te verrichten vanaf € 3.000 in contanten;
uitwisseling van informatie tussen poortwachters behorende tot dezelfde categorie over klanten met een verhoogd risico op witwassen of terrorismefinanciering;
wettelijke mogelijkheden voor banken om gezamenlijk transacties te monitoren; en
aanvullende maatregelen voor de trustsector.
Met dit wetsvoorstel zal, onder meer, de interbancaire samenwerking op het monitoren van transacties (Transactie Monitoring Nederland) mogelijk worden gemaakt. Verder wordt optimale gegevensuitwisseling mogelijk gemaakt met het wetsvoorstel gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden, dat op 7 december aanstaande in uw Kamer wordt besproken. Ook de doorontwikkeling van het verwijzingsportaal bankgegevens zal gegevensuitwisseling verder bevorderen. Het wetsvoorstel daarvoor wordt in de eerste helft van 2021 in consultatie gebracht.
Daarnaast zal de Europese Commissie begin 2021 wetgevingsvoorstellen publiceren op het terrein van het tegengaan van witwassen. Nederland zet zich hierbij in voor meer harmonisatie van de wetgeving tussen de lidstaten, de introductie van een Europese toezichthouder en een ondersteunings- en samenwerkingsmechanisme voor EU FIU’s.
Voor meer informatie:
Gerelateerde berichten
Ondanks de verbeteringen is de Autoriteit Persoonsgegevens nog steeds kritisch over het wetsvoorstel ‘Plan van aanpak witwassen’. De privacywaakhond is bang dat het wetsvoorstel leidt tot massasurveillance, uitsluiting en discriminatie. Verder waarschuwt ze voor het gevaar van function creep. Dat schrijft de toezichthouder in een position paper, die aan de Tweede Kamer is overhandigd. Donderdag praat de Kamer over het wetsvoorstel.
De NOB vraagt de rol van de belastingadviseur als poortwachter te heroverwegen voor wat betreft het onderdeel gegevensdeling tussen instellingen. Dit schrijft de Orde in de reactie op het wetsvoorstel Wet plan van aanpak witwassen. De invulling van de rol van poortwachter schiet voor dit onderdeel zijn doel voorbij. De NOB constateert ook eerder een lastenverzwaring dan lastenverlichting door de navraagverplichting door de belastingadviseur.
Op 22 oktober jl. diende de minister van Financiën het wetsvoorstel Plan van Aanpak Witwassen in. Voor advocaten en notarissen verandert het volgende: Gevaar voor ‘shopgedrag’. Een probleem zou zijn dat de cliënt die door een instelling is geweigerd, of aan wie de dienstverlening is gestaakt, kan proberen om de dienst onder te brengen bij een andere instelling. Daarom moet (i) bij verhoogd risico van de zakelijke relatie/transactie, (ii) bij de toepasselijkheid van factoren als bedoeld in bijlage III van de vierde anti-witwasrichtlijn en (iii) bij verscherpt cliëntenonderzoek de dienstverlener onderzoeken of de cliënt bij een andere dienstverlener dienstverlening heeft afgenomen of afneemt.
Onlangs hebben de ministers Kaag en Yeşilgöz-Zegerius een voorstel tot wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) naar de Tweede Kamer gestuurd. Het schept onder andere een duidelijke grondslag voor de gezamenlijke voorziening Transactie Monitoring Nederland (TMNL) en de verdere uitbreiding daarvan. De bankensector acht de wijzigingen noodzakelijk, omdat ze bijdragen aan grotere effectiviteit van het voorkomen van misbruik van het financiële systeem voor witwassen en financieren van terrorisme. Dit valt te lezen op de website van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB).
Als de bezwaren niet zijn weggenomen, opent een nieuw wetsvoorstel de deur naar een ongekende massasurveillance van Nederlanders. Dat concludeerde de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) in haar advies over het conceptwetsvoorstel ‘Plan van aanpak witwassen’. De AP zal kijken of het advies is overgenomen en zo ja, op welke punten.
Op 21 oktober is het voorstel voor de Wet plan van aanpak witwassen ingediend bij Tweede Kamer. Het wetsvoorstel is onder te verdelen in vier onderdelen: 1) Een verbod voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren in goederen om transacties vanaf € 3.000 in contanten te verrichten; 2) Gegevensdeling mogelijk maken tussen instellingen behorend tot dezelfde categorie in het kader van het cliëntenonderzoek bij een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme; 3) Gezamenlijk monitoren van transacties mogelijk maken voor banken; 4) Verduidelijking van het gebruik van bijzondere categorieën persoonsgegevens en persoonsgegevens van strafrechtelijke aard in het kader van verplichtingen op grond van de Wwft, ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
De Afdeling advisering van de Raad van State heeft in januari 2021 advies uitgebracht over het Wetsvoorstel plan van aanpak witwassen. Het advies is op 16 juni 2022 openbaar gemaakt en gepubliceerd naar aanleiding van een concreet verzoek op grond van de Wet open overheid. Vanwege deze bezwaren adviseert de Afdeling om het wetsvoorstel niet bij de Tweede Kamer in te dienen, tenzij het is aangepast.
Minister Hoekstra van Financiën en minister Grapperhaus van Justitie en Veiligheid hebben op 2 december jl. de 3e voortgangsrapportage over het plan van aanpak witwassen naar de Tweede Kamer gestuurd. In deze brief staan zij stil bij de resultaten van het plan van aanpak witwassen en kijken vooruit naar de zaken die nog op stapel staan in het effectiever tegengaan van witwassen.
Contante betalingen vanaf drieduizend euro voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren zijn straks niet meer mogelijk, gegevensdeling door banken, andere financiële instellingen en notarissen wordt makkelijker en er komt een wettelijke mogelijkheid voor gezamenlijke transactiemonitoring door banken.
Op 11 september 2020 heeft Minister Hoekstra antwoorden ingezonden op Kamervragen die zijn gesteld naar aanleiding van het Schriftelijk Overleg over het BNC-fiche Mededeling Commissie over het actieplan beleid ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme.
In zijn reactie wordt onder meer ingegaan op:
gegevensuitwisseling met en tussen banken
nieuwe Europese AML/CFT-toezichthouder
verruimde bevoegdheden van de Europese Bankautoriteit (EBA) op het gebied van AML/CFT
