Appelleren is riskeren: fors hogere straf in beleggingsfraudezaak Quality Investments

Het hof Amsterdam heeft aan 2 mannen een gevangenisstraf opgelegd van 6 jaar wegens valsheid in geschrifte, oplichting, witwassen en deelname aan een criminele organisatie. Daarnaast is het ze verboden tot 5 jaar na het uitzitten van die straf het beroep van financieel dienstverlener uit te oefenen, of financiële producten aan te bieden.

Het openbaar ministerie had een gevangenisstraf van 5 jaar gevorderd en oplegging van het beroepsverbod. De rechtbank legde eerder een gevangenisstraf op van 3 jaar en 7 maanden en een beroepsverbod.

Beleggingsfraude

De 2 mannen hebben zich vanaf 2007 tot en met september 2011 schuldig gemaakt aan  grootschalige fraude. Slachtoffers is in totaal een bedrag van rond de 162 miljoen euro afhandig gemaakt. De verdachten speelden in op een nadeel van tot dan toe bestaande beleggingen in Amerikaanse levensverzekeringen. Als een verzekerde langer leefde dan een vooraf bepaalde datum, kregen beleggers geen uitkering. De verdachten haalden beleggers over te investeren door te garanderen dat ze hun geld hoe dan ook zouden terug krijgen, met een fors rendement. 

Geen dekking

Als de verzekerde van een Amerikaanse polis niet ‘op tijd’ was overleden, zou een ‘herverzekeraar’ alsnog uitkeren. De verdachten wisten echter van aanvang af dat betrouwbare verzekeringsmaatschappijen dit risico niet zouden dekken. Ze gingen daarom in zee met een bedrijf dat op papier herverzekering bood. De verdachten keerden vervolgens inleggelden van andere participanten uit als een verzekerde op de vastgestelde datum nog niet was overleden. Ze vertelden daarbij de beleggers dat deze uitkering van een verzekeringsmaatschappij afkomstig was. Dit werd ook in de pers bekend gemaakt. Beleggers maakten hun geld over naar een persoon in Amerika die betrokken was bij een trust. Verteld werd dat niemand, behalve deze persoon, over het ingelegde geld kon beschikken. 

Luxe levensstijl

In werkelijkheid werkte deze persoon in Amerika in opdracht van de verdachten en beschikten de verdachten over het geld van de beleggers. Zij hebben het geld van beleggers gebruikt voor een luxe levensstijl en weggesluisd naar buitenlandse vennootschappen.   

Grootschaligheid

Het hof is tot de oplegging van een lange gevangenisstraf gekomen vanwege de grootschaligheid van de zaak en het gewetenloze handelen van de verdachten. Het beroepsverbod is ter bescherming van de maatschappij.